集资诈骗罪案例分析

发布网友 发布时间：2024-07-11 03:04

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热心网友 时间：2024-07-11 09:58

在莲花县，贺某与刘某夫妇自2001年起经营贺菲塑胶厂、江西菲菲食品厂和贺菲超市等企业，因资金紧张，他们以个人名义向不特定社会成员借款，承诺在一定期限内还本付息，初始利息为月息1-2分。2006年后，面对高息债权人追讨，他们继续借款，月息提高到5分至1角，所得资金主要用于归还旧债。截止2007年6月，贺、刘共向111人借款1863.35万元，已还本金187.5万元，支付利息249.33万元，部分款项去向不明。

审理过程中，对贺、刘的高息借款行为存在三种观点。第一种认为他们虽然采用欺骗手段，但并非非法占有，而是非法牟利，应定性为非法吸收公众存款罪。第二种意见认为，他们既构成非法吸收公众存款罪又构成集资诈骗罪，应数罪并罚。理由是2006年前借款是为了企业，后因诈骗手法，构成集资诈骗罪。第三种意见，即笔者观点，认定为集资诈骗罪。

关键区别在于贺、刘借款行为的主观目的。非法吸收公众存款罪的主观上没有非法占有，而集资诈骗罪则有。贺某、刘某最初是为企业发展，但2006年后，明知无力偿还，仍以高息诱骗更多借款，掩盖真相，虚构借款用途，意图骗取资金，每月需支付高额利息，且大部分借款无法归还，这表明他们主观上已转化为非法占有，因此，他们的行为符合集资诈骗罪的定义，造成了严重损失。

集资诈骗罪是指以非法占有为目的，违反有关金融法律、法规的规定，使用诈骗方法进行非法集资，扰乱国家正常金融秩序，侵犯公私财产所有权，且数额较大的行为。集资诈骗罪中的“非法占有”应理解为“非法所有”。从这一概念可以看出本罪是目的犯、法定犯、数额犯、结果犯。 本罪的主体是一般主体，任何达到刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人均可构成本罪。依本节第200条的规定，单位也可以成为本罪主体。 在通常情况下，这种目的具体表现为将非法募集的资金的所有权转归自己所有、或任意挥霍，或占有资金后携款潜逃等。

热心网友 时间：2024-07-11 10:09

在莲花县，贺某与刘某夫妇自2001年起经营贺菲塑胶厂、江西菲菲食品厂和贺菲超市等企业，因资金紧张，他们以个人名义向不特定社会成员借款，承诺在一定期限内还本付息，初始利息为月息1-2分。2006年后，面对高息债权人追讨，他们继续借款，月息提高到5分至1角，所得资金主要用于归还旧债。截止2007年6月，贺、刘共向111人借款1863.35万元，已还本金187.5万元，支付利息249.33万元，部分款项去向不明。

审理过程中，对贺、刘的高息借款行为存在三种观点。第一种认为他们虽然采用欺骗手段，但并非非法占有，而是非法牟利，应定性为非法吸收公众存款罪。第二种意见认为，他们既构成非法吸收公众存款罪又构成集资诈骗罪，应数罪并罚。理由是2006年前借款是为了企业，后因诈骗手法，构成集资诈骗罪。第三种意见，即笔者观点，认定为集资诈骗罪。

关键区别在于贺、刘借款行为的主观目的。非法吸收公众存款罪的主观上没有非法占有，而集资诈骗罪则有。贺某、刘某最初是为企业发展，但2006年后，明知无力偿还，仍以高息诱骗更多借款，掩盖真相，虚构借款用途，意图骗取资金，每月需支付高额利息，且大部分借款无法归还，这表明他们主观上已转化为非法占有，因此，他们的行为符合集资诈骗罪的定义，造成了严重损失。

集资诈骗罪是指以非法占有为目的，违反有关金融法律、法规的规定，使用诈骗方法进行非法集资，扰乱国家正常金融秩序，侵犯公私财产所有权，且数额较大的行为。集资诈骗罪中的“非法占有”应理解为“非法所有”。从这一概念可以看出本罪是目的犯、法定犯、数额犯、结果犯。 本罪的主体是一般主体，任何达到刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人均可构成本罪。依本节第200条的规定，单位也可以成为本罪主体。 在通常情况下，这种目的具体表现为将非法募集的资金的所有权转归自己所有、或任意挥霍，或占有资金后携款潜逃等。